香港法例更新

聯岸會計I香港《反洗錢及反恐融資條例》拓展至TCSPs會產生哪些影響?

2018年3月1日,香港《反洗錢及反恐融資條例》(“AMLO”)正式擴展至信託公司及服務提供商(“TCSPs”),這一舉措給TCSPs帶來了額外的管理風險的義務。

 

在2018年3月之前,並沒有針對TCSPs的官方許可製度,隨著新規則的實施,公司註冊處可以對違反“反洗錢”要求或《反洗錢條例》規定的 TCSPs 施加財務處罰。

 

雖然一次性罰款最高不超過HK$500,000元,但登記署有權就違規而未獲解決的案件每一天收取最高HK$10,000元的罰款,此類懲罰也可以直接對公司的董事施加,有關財務賠償的細節也將被公佈,這將在罰款上增加聲譽成本,公司必須清楚了解其具體義務。

 

TCSPs牌照持有人的義務

信託公司的兩項主要義務包括:

1.   確保其符合《反洗錢條例》下的所有反洗錢(AML)和反恐怖融資(CFT)要求。

2.   採取一切合理措施降低洗錢或恐怖融資的風險, “合理措施”意味著信託公司必須識別、評估和了解相關風險,然後採取充分的措施來緩解可能出現的所有問題。

 

反洗錢反恐融資政策剖析

反洗錢或反恐融資政策應涵蓋以下6個領域:

1.   風險評估

2.   客戶盡職調查措施

3.   持續的客戶監控

4.   舉報可疑交易

5.   記錄保存

6.   員工培訓


這些嚴格的標准給TCSPs帶來了挑戰,並製定必要的流程來滿足這些義務,在遵守法規和滿足客戶需求之間。

 

如想了解更多資料,歡迎隨時聯絡聯岸會計秘書服務 :

 

Whatsapp : (852) 9681 4118

致電 : (852) 2186 6936

電郵 : info@accountingifs.com

 

 

Disclaimer:

Whilst reasonable care has been taken in provision of information above, it does not constitute legal or other professional advice. INTERSHORES does not accept any responsibility, legal or otherwise, for any error omission and accepts no responsibility for any financial or other loss or damage that may result from its use.  In particular, readers are advised to take appropriate professional advice before committing themselves to any involvement in jurisdictions, vehicles or practice.

分類瀏覽: