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香港的銀行嚴格遵守金融行動特別工作組(FATF) 和經合組織(OECD) 發佈的打擊洗錢、恐怖主義融資和逃稅的指導方針。所以香港開設離岸賬戶極富挑戰性，而且香港的銀行會如其他地區一樣，定期審查客戶的賬戶。一旦發現賬戶不符合其反洗錢 (AML) 指引，便會關閉該賬戶。以下列出帳戶被關閉的原因：
1. 存入大量現金
2. 不同銀行對單筆最高存款額度有不同的內部指引
3. 如果賬戶相對較新，突然存入US$500000現金卻未正確通知銀行，銀行官員可能會認為該筆現金來源可疑而關閉戶口
4. 如果賬戶不活躍卻突然存入大量現金 如果賬戶中的資金規模通常在 US$100,000 至 200,000 之間，突然存入現金US$ 500,000 而未能向銀行官員適當解釋說明
5. 進出交易太頻繁或一筆大交易分散到不同賬戶
i. 從制裁個人/實體轉入資金。如果賬戶收到受聯合國或美國OFAC制裁的個人/實體或 的匯款，則該賬戶極有可能被關閉 ii. 資金規模異常。如果賬戶收到異常大額資金，銀行官員打電話給賬戶持有人要求解釋來源卻答復不滿意，賬戶將被關閉 iii. 犯罪活動。如果帳戶涉及刑事案件 iv. 如果帳戶活動可疑
當賬戶將被關閉時，客戶只能選擇提前轉賬，或由銀行關閉並簽發銀行支票或銀行本票。如果該賬戶涉及刑事案件，該賬戶將在警方的指示下被凍結，賬戶持有人不得進行任何轉賬。
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